logo

Личный финансовый план

Личный финансовый план (ЛФП) — это «финансовая карта», отражающая последовательную пошаговую стратегию аккумуляции и сохранения капитала и создания адекватного уровня дохода для достижения финансовых и личных целей человека с учетом текущей ситуации.

Наличие личного финансового плана (ЛФП):

  • позволяет чувствовать себя уверенно в настоящем и держать под контролем свое будущее
  • ведет к реализации финансовых целей наиболее коротким и надежным путем
  • экономит ваше время
  • заставляет деньги трудиться более эффективно
  • является эффективной профилактикой рисков
  • укрепляет финансовую дисциплину.

ЛФП — это 80% успеха на пути к достижению финансовых целей.

Финансовый план необходим, если вы:

  • Хотите взять свои финансы под контроль, так как понимаете, что только так можно реализовать желания и цели
  • Заботитесь о своем будущем, будущем своих близких и хотите обеспечить их финансовую защиту
  • Знаете, чего вы хотите достичь в финансовом плане и намерены двигаться к этим целям
  • Готовы инвестировать от 300$ в месяц

Примеры важных финансовых целей:

  • недвижимость для молодой семьи
  • создание накоплений на период, когда придет время отойти от дел
  • фонд на образование и будущее детей
  • загородная недвижимость или недвижимость на побережье.

Виды личных финансовых планов:

  • Инвестиционный план. В рамках плана выявляется сумма для регулярного инвестирования, выбирается способ инвестирования, строится график инвестиций с заданным уровнем риска и доходности, дается мнение в отношении провайдеров для открытия инвестиционных счетов, программ и инвестиционных инструментов.
  • Комплексный финансовый план предполагает глубокий анализ текущей ситуации, активов и пассивов семьи. Вы получаете рекомендации по оптимизации активов/пассивов/расходов при необходимости, анализ финансовых рисков семьи на протяжении пути к их целям и рекомендации к их закрытию. После чего составляется пошаговый план реализации финансовых целей семьи, который включает необходимые финансовые и страховые инструменты.

ЛФП – это «живая» конструкция, которая подлежит уточнениям и корректировкам в случае существенных изменений жизненных обстоятельств.  При этом корректировки могут касаться нескольких сфер. Например, избавления от нерентабельных активов, консолидации и рефинансирования долгов, повышение доходов и увеличение инвестиционных возможностей, введения новых финансовых инструментов.

Финансовый советник окажет помощь на протяжении всего пути к достижению финансовых целей, помогая сориентироваться в многообразии финансовых продуктов, изменении законодательства, вовремя подстроить план под изменившиеся внешние и внутренние обстоятельства.

Поделитесь этой информацией в соцсетях!

К записи "Личный финансовый план" 2 комментария

  1. Оксана:

    Добрый день. Скажите, сколько стоит услуга Личный финансовый план?

    • Инна Баумгертнер (IFA):

      Текущая стоимость услуг размещена по ссылке: http://infinadvice.ru/uslugi/. Комплексные планы (от 20 страниц с обоснованием) требуются семьям со сложной структурой активов, которые планируют множество долгосрочных целей. Чаще всего на личной встрече, если целей немного, например, пенсионное планирование, фонд образования ребенка, выясняется, что достаточно плана, который мы составляем в процессе комплексной финансовой консультации.

Оставить свой комментарий

Получите мини-книгу
«Создать капитал проще, 
чем вы думаете!»

Давайте общаться в соцсетях!
Комментарии
Наверх
Отправьте заявку на консультацию финансового советника.
Мы обязательно свяжемся с Вами в течение 24-х часов для согласования даты и времени.
*Поля, отмеченные звездочкой необходимо заполнить.

*Настоящим подтверждаю, что принял Соглашение и даю компании “Персональное финансовое планирование” свое согласие на обработку моих персональных данных (поставьте галочку в поле над текстом).

×