logo

Тел: +7 (915) 434 4065
E-mail: info@infinadvice.ru

Личный финансовый план

Личный финансовый план (ЛФП) — это «финансовая карта», отражающая последовательную пошаговую стратегию аккумуляции и сохранения капитала и создания адекватного уровня дохода для достижения финансовых и личных целей человека с учетом текущей ситуации.

финансовая цельНаличие личного финансового плана (ЛФП):

 — позволяет чувствовать себя уверенно в настоящем и держать под контролем свое будущее;

— ведет к реализации финансовых целей наиболее коротким и надежным путем;

— экономит Ваше время;

— заставляет деньги трудиться более эффективно;

— является эффективной профилактикой рисков;

— укрепляет финансовую дисциплину.

ЛФП — это 80% успеха на пути к достижению финансовых целей.

Финансовый план необходим, если Вы:

  • Хотите взять свои финансы под контроль, так как понимаете, что только так можно реализовать желания и цели.
  • Заботитесь о своем будущем, будущем своих близких и хотите обеспечить их финансовую защиту.
  • Знаете, чего Вы хотите достичь в финансовом плане и намерены двигаться к этим целям.
  • Готовы инвестировать от 10 тысяч рублей в месяц.

Примеры самых распространенных финансовых целей:

  • недвижимость для молодой семьи;
  • создание накоплений на период, когда придет время отойти от дел;
  • фонд для образования детей;
  • загородная недвижимость или недвижимость на побережье.

Перед составлением ЛФП проводится текущая диагностика ситуации: оцениваются активы и пассивы клиента, величину и динамику доходов и расходов клиента, и определяются финансовые цели.

ЛФП – это «живая» конструкция, которая подлежит уточнениям и корректировкам в случае существенных изменений жизненных обстоятельств.  При этом корректировки могут касаться нескольких сфер. Например, избавления от нерентабельных активов, консолидации и рефинансирования долгов, повышение доходов и увеличение инвестиционных возможностей, введения новых финансовых инструментов. НФС ведет клиента на протяжении всего пути к достижению финансовых целей, помогая сориентироваться в многообразии финансовых продуктов, изменении законодательства, вовремя подстроить план под изменившиеся внешние и внутренние обстоятельства.

 

К записи "Личный финансовый план" 2 комментария

  1. Оксана:

    Добрый день. Скажите, сколько стоит услуга Личный финансовый план?

    • Инна Баумгертнер (IFA):

      Текущая стоимость услуг размещена по ссылке: http://infinadvice.ru/uslugi/. Комплексные планы (от 20 страниц с обоснованием) требуются семьям со сложной структурой активов, которые планируют множество долгосрочных целей. Чаще всего на личной встрече, если целей немного, например, пенсионное планирование, фонд образования ребенка, выясняется, что достаточно плана, который мы составляем в процессе комплексной финансовой консультации.

Оставить свой комментарий

Получите мини-книгу
«Создать капитал проще, 
чем вы думаете!»


Комментарии
Наверх