Как купить 500 000$ за 5 тыс. рублей? Кейс клиентов
Купить 500 000$ за 5 тыс. рублей? Магия личного финансового планирования может и не такое.
Кейс моих клиентов – семьи из 3х человек.
Сергей 31 год и Екатерина 28 лет, дочка 11 месяцев обратились за консультацией.
Изначально вопрос обозначили так: есть неплохой доход супруга – 230 тыс. рублей в месяц + квартальные премии, как распорядится грамотно имеющимися накоплениями и отложить деньги для ребенка.
После анализа текущих активов и обязательств, денежных потоков, обсуждения жизненных планов семьи и оцифровке целей, я составила комплексный финансовый план, который включал решение задач семьи:
— размещение свободных средств для финансового резерва
— накопления на высшее образование дочери через 16 лет (или старт самостоятельной жизни, если дочь будет учиться бесплатно)
— создание капитала для будущей пенсии
— финансовую защиту на случай непредвиденных обстоятельств
— создание наследства
Финансовый план содержит информацию, как пошагово будут достигнуты цели, какие финансовые продукты и инструменты помогут их достигнуть и защитить семью от рисков.
Подробно, как выглядит личный финансовый план, что это такое, напишу в следующих статьях. На мероприятиях часто привожу примеры планов клиентов. Вы можете ознакомиться с планами, послушав записи прошедших семинаров.
Сейчас я хочу показать, как купить 500 000$ за 5 тыс. рублей. Далее…