logo
Рубрика "Инвестиции"

Накопительные инвестиционные счета для создания капитала за рубежом

Смотрите новое видео Накопительные инвестиционные счета за рубежом.

Недоверие к российской финансовой системе настолько велико, что россияне боятся что-то накапливать. Многие просто сомневаются, что это можно сделать надежным способом, не знают, как сохранить свой капитал, уберечь его от инфляции и девальвации.

Решить такие важные и крупные финансовые задачи как накопления на образование ребенка, создание капитала для получения ренты или пенсионного капитала без инвестирования крайне сложная задача. 

Как выбрать правильно надежного финансового посредника для решения своих задач? Юрисдикцию? Какие факторы нужно учесть, чтобы не потерять свои сбережения, накапливать и приумножать в твердой валюте с доходностью выше банковской? Как при этом будут защищены ваши деньги? 

Далее…

Рост или дальнейшее падение рынков?

Дата: 1 Ноябрь 2018 Рубрика: Инвестиции Комментарии: Нет комментариев

Чего ожидать? Рост или падение фондового рынка?

Два крупнейших финансовых конгломерата – Morgan Stanley и Goldman Sachs – не могут сойтись во мнении, чего ожидать на фондовых рынках.
📉Аналитики Morgan Stanley полагают, что падение еще не достигло своей кульминации, «медвежий» тренд продолжится.
📈Эксперты Goldman Sachs, наоборот, считают, что рынок уже достиг своего дна и стоит ожидать дальнейшего подъема экономики. «Мы ожидаем увидеть дальнейший подъем экономики и рост прибылей на акцию (+7% в 2019 году), что будет способствовать восстановлению S&P 500 до нашего целевого показателя в 2850 пунктов». Далее…

Откладываете инвестирование до «лучших времен»?

Дата: 1 Ноябрь 2018 Рубрика: Инвестиции, Финансовое планирование Комментарии: Нет комментариев

Задумываетесь, но откладываете инвестирование?

Давайте посмотрим на цифрах, сколько составляют потери, если отложить инвестирование на 1 год. 
Цифры приведены для суммы 600$ ежемесячных инвестиций, средняя ставка 8% годовых. Финансовый план создания капитала для ренты на срок 25 лет.

Если отложить всего на 1 год процесс инвестирования для своей финансовой цели, 
то через 15 лет промедление вам будет стоить 22 920$
а через 25 лет — 55 580$ — это стоимость небольшой квартирки на море.

Сколько вы теряете не инвестируя 1 годЕсли вы не из тех, кто «подумает об этом завтра», прямо сейчас записывайтесь на консультацию для разработки личного инвестиционного плана, чтобы не терять время и деньги:

Запись на персональную консультацию

 

 

Конфликт интересов клиентов и финансовых учреждений

Дата: 16 Сентябрь 2018 Рубрика: Инвестиции, Услуги, Финансовое планирование Комментарии: Нет комментариев

За последний месяц ко мне на консультацию пришли уже 5 клиентов с полисами страхования, когда полисы проданы банками с красивым обоснованием, но реально деньги пущены на ветер. Причем это были уважаемые банки, где клиенты держали серьезные средства и имели инвестиционные счета. В чем был конфликт интересов?

Пример.

Владелец небольшого бизнеса 58-ми лет разместил свои накопления около 20 млн. рублей в банк. Цель — сберечь и приумножить средства, с тем чтобы через 7-10 лет деньги приносили пассивный доход, а владелец средств смог отойти от дел.

В банке ему рекомендовали открыть инвестиционный счет. На средства управляющий приобрел для клиента портфель ПИФов этого же банка. ПИФы номинированы в рублях. Далее через какое-то время с инвестиционного счета изымается эквивалентная 10 000$ и открывается полис накопительного страхования жизни на 5 лет. В полис нужно вносить еще по 10000$ ежегодно.

Через 2 года после открытия инвестиционного счета и полиса накопительного страхования открывается еще один полис теперь уже инвестиционного страхования, куда с инвестиционного счета направляются еще 2,5 млн. рублей.

В чем же проблема для клиента?

У клиента уже был полис страхования жизни на хорошую сумму 500 000$ в надежной страховой компании за рубежом. Дополнительного страхования на сумму 50 000$ (по полису накопительного страхования) и 2,5 млн. рублей (по полису инвестиционного страхования) ему явно не требовалось.

Конечно, клиент сам одобрил покупку полисов, но только потому, что доверяет банку, «это же серьезное учреждение», «банк с международным рейтингом». В банке очень красиво пояснили, что «это необходимо для защиты ваших активов. Потому что в полисах накопительного страхования ваши деньги сохранятся. Вы получите гарантированную доходность выше депозита».

Т.е. аргументировали тем, что эта часть его инвестиционного портфеля будет защитной, «чтобы не потерять на инвестициях». Продали страховые продукты как лучшую альтернативу депозиту с более высокой гарантированной доходностью и высокой надежностью.

Налицо был конфликт интересов, поэтому клиенту не пояснили:

Далее…

Инвестировать и не потерять. Типичная история потери сбережений

Дата: 25 Июль 2018 Рубрика: Инвестиции Комментарии: Нет комментариев

Попалась на днях в соцсетях ужасающая история потери всех накоплений, которая, к сожалению, довольно типичная для последних лет  Моя практика финансового консультирования показывает, что попадаются на эту удочку люди разного рода деятельности, возраста, уровня образования и статуса.

Будьте бдительны сами и предупредите друзей и родителей, чтобы инвестировать и не потерять.

Как я уже предупреждала в постах, на волне низких ставок в банках, повышенного беспокойства населения по поводу предстоящей пенсионной реформы, тема инвестирования широко продвигается, и мошенники еще больше активизировались. И не только мошенники. Вполне легальные и почтенные финансовые организации впаривают клиентам то, что вообще не подходит для решения их задач, дезинформируя в отношении рисков и условий финансовых продуктов (мисселинг).

Кратко про данный случай. «Лидирующая компания, которая помогает трейдерам работать на валютном рынке» не только слили за пару дней все накопления — несколько миллионов рублей инвестора, но умудрились уговорить его дополнительно занять средств, чтобы с ними «рассчитаться», якобы они еще и свои деньги вложили за него. Произошло это с почтенным человеком пенсионного возраста, заслуженным специалистом в своей области (не финансовой). Теперь ему придется продолжать работать пока здоровье будет позволять. Благо он редкий специалист и будет востребован.

Как правило, такие «финансовые специалисты» очень хорошо умеют продавать и красиво говорить правильные слова, которым неподготовленным людям сложно противостоять И, к сожалению, такая практика работы серьезно подрывает доверие к финансовым рынкам.

Простые вопросы, ответы на которые нужно для себя понимать, чтобы не потерять деньги. В данной ситуации человек просто не стал бы связываться, если бы знал, какие факты нужно узнать прежде чем…:

Далее…

Получите мини-книгу
«Создать капитал проще, 
чем вы думаете!»

Давайте общаться в соцсетях!
Комментарии
Наверх
Отправьте заявку на консультацию финансового советника.
Мы обязательно свяжемся с Вами в течение 24-х часов для согласования даты и времени.
*Поля, отмеченные звездочкой необходимо заполнить.

*Настоящим подтверждаю, что принял Соглашение и даю компании “Персональное финансовое планирование” свое согласие на обработку моих персональных данных (поставьте галочку в поле над текстом).

×