Кто такой финансовый советник? Интервью

29 января 2018 на VII Ежегодной конференции финансовых советников записала интервью, где ответила на вопросы:

Кто такой финансовый советник и какие вопросы он поможет вам решить?

Как проходит финансовая консультация?

Как вы пришли в профессию?

В зависимости от своей специализации (страховой консультант, инвестиционный или кредитный) каждый финансовый консультант может заниматься разными вещами. Например, финансовый консультант в страховой компании разбирается в программах своей компании и может порекомендавать вам что-то из своего списка. Конечно, он не знаком с продуктами других компаний, за их продажу он не получает зарплату. Финансовый консультант банка – соот-но порекомендует что-то из продуктов своего банка.

Может быть так, что для вашей ситуации не подходят решения, которые может предложить конкретный банк или страховая компаний. Но вы об этом не узнаете, ведь представители компании будут предлагать вам только свои финансовые продукты. Представители финансовых институтов заведомо находятся на стороне бизнеса,  а не клиента, являются продавцами продуктов.  

В таком случае люди обращаются к независимым финансовым советникам, которые в силу того, что не являются сотрудниками финансового института, могут высказывать свое независимое мнение в отношении финансовых продуктов и услуг, а значит быть на стороне клиента и отстаивать его интересы.

Независимый финансовый советник или консультант (или Independent financial adviser – IFA) – это эксперт, который разбирается ВО ВСЕМ многообразии финансовых продуктов и услуг для физических лиц, существующих на современном рынке:

— В банковских услугах: ипотеке, кредиты, депозиты;

— В способах инвестирования, приемлемых для физических лиц;

знают, как построить инвестиционный портфель и правильно подобрать инструменты инвестирования для достижения финансовых целей клиента.

— в страховых продуктах

Если кратко, кто такой финансовый советник — это ваш семейный финансовый доктор, который помогает упорядочить личные финансы:

— ваши финансовые потоки, доходы, расходы

— выстроить финансовую защиту семьи,

— оцифровать жизненные цели и трансформировать их в финансовые задачи

— и подобрать для их решения оптимальные финансовые инструменты из всего многообразия.

Почему доктор? потому что советник помогает выявить и осознать риски, которые могут быть опасны для финансового благополучия семьи и предложить стратегию защиты от рисков,

И поддерживает клиента на пути к его финансовым целям в течение всего пути, пока цели не будут  достигнуты.

Записаться на консультацию к финансовому советнику