logo

Как инвестировать в индекс S&P 500 с защитой капитала?

Дата: 21 Март 2017 Рубрика: Пенсионное планирование, Фонд образования Комментарии: Нет комментариев

Как  инвестировать в индекс S&P 500 с защитой капитала и не беспокоиться о том, куда пойдет рынок?

Средняя доходность индекса S&P 500 за историю существования составила более 9% годовых. Это замечательная доходность, превышающая уровень инфляции и доходность недвижимости. Индекс публикуется уже 60 лет с марта 1957 г.

Распределение по секторам S&P
Рост S&P 500

S&P 500 – фондовый индекс, основанный на стоимости 500 крупнейших акционерных компаний – лидеров американской экономики, таких как:
Exxon Mobil Corp., Chevron Corp.  (Energy), Google Inc., Apple Inc. ( Information Technology), Johnson & Johnson (Health Care), JPMorgan Chase & Co., Wells Fargo (Financials), Procter & Gamble (Consumer Staples) и др.

Если составить портфель из ценных бумаг, которые входят в индекс с аналогичным весом в корзине, то стоимость портфеля будет изменяться с течением времени так же, как меняется индекс. Но составить такой же портфель из отдельных бумаг достаточно сложно. Однако можно купить ETF (Индексный биржевой фонд), который инвестирует средства в акции корзины, из которой состоит индекс. То есть, начав инвестировать в данный индекс, вы инвестируете в крупнейший американский, даже международный бизнес.

Как можно инвестировать в индекс S&P 500 и при этом получить  защиту капитала 100%?

Инвестировать в крупнейшие американские компании довольно просто и доступно. Например, открыть инвестиционную программу в зарубежной страховой компании. При этом выезжать за рубеж не потребуется, открыть программу можно удаленно. Вариантов таких программ много. Подбирать подходящий вариант нужно исходя из сроков, целей инвестирования, возраста и других параметров.

1 вариант. Программа с единовременным взносом на сумму от 10 тыс.$ на срок 7 лет.

Защита вложений 100%. Если на рынке будет серьезное падение, и доходность за период вложений будет отрицательная, инвестор все равно гарантировано получит сумму вложенного капитала в конце срока действия программы. Если доходность положительная, то инвестор получит деньги с прибылью.

Исторически в течение 7-ми летнего периода за весь период существования индекса, он всегда восстанавливался и отыгрывал даже серьезные падения. Так что вероятность того, что за 7 лет действия программы вы не заработаете, крайне мала. В любом случае вы не потеряете на падении, ваши деньги будут в 100% сохранности.

2 вариант. Программы с регулярными взносами от 2400$ в год на 15 лет.

Гарантия защиты капитала 140%. Гарантированно в конце срока инвестор получит не менее 140% от вложенного, несмотря на результаты рынка. Если индекс получит бОльшую доходность, то инвестор получит ту сумму, которую заработал его капитал за этот срок. 

Регулярные программы хороши тем, что цена покупки ETF, который отслеживает  индекс,  усредняется.  Т.е. не важно в каком состоянии сейчас находится американский рынок, покупки будут осуществляться регулярно по разным ценам в течение срока инвестирования (когда-то по высокой цене, а когда-то по самой низкой цене), в результате чего будет снижена средняя цена покупки, что положительно влияет на результат инвестиций.  

Накопительные программы в индекс S&P 500 подойдут для тех, кто создает капитала на ребенка или на «золотые годы», но при этом боится брать на себя риски.

2400$ в год (200$ в месяц) — доступная для многих россиян сумма вложений. С такой небольшой суммой не получится купить напрямую на бирже ETF, это будет дорого, а значит невыгодно, но через страховую компанию это становится возможным.

Вот такие результаты можно получить в результате инвестирования в течение 15 лет суммы в размере 400$ ежемесячно.

Инвестировать в индекс S&P 500 10% годовых

Напомню (подробно рассказываю на обучающих мероприятиях), что дополнительным и плюсами инвестирования через страховую компанию являются: защита капитала от посягательств третьих лиц, особый порядок наследования и отложенное налогообложение (по окончании  срока действия программы). Все плюсы и подробности читайте в статье.

Запишитесь на консультацию, чтобы подобрать тот вариант инвестирования, который будет оптимальным для вашей финансовой цели, инвестировать в индекс S&P 500 и защитить свои деньги от падения рынка:

 

Записаться на консультацию

 

Поделитесь этой информацией в соцсетях!

Оставить свой комментарий

Получите мини-книгу
«Создать капитал проще, 
чем вы думаете!»

Давайте общаться в соцсетях!
Комментарии
Наверх
Отправьте заявку на консультацию финансового советника.
Мы обязательно свяжемся с Вами в течение 24-х часов для согласования даты и времени.
*Поля, отмеченные звездочкой необходимо заполнить.

Настоящим подтверждаю, что принял Соглашение и даю компании “Персональное финансовое планирование” свое согласие на обработку моих персональных данных.

×